[섀넌의 도깨비] 퇴직연금 ETF에 적용하는 리밸런싱투자 제3호

 

 

 

안녕하세요 더블유토피아(더토)입니다.

 

리밸런싱투자 제1호와 제2호의 매매일지를 통해 현금과 주식 비중을 50%로 가져가는 매매기법이 제 유리멘탈을 이겨내기에 유효한 투자법이라는 확신이 생겼습니다. 그래서 이번에는 제 노후를 위해 중요한 자산인 퇴직연금도 리밸런싱투자법을 적용해 운용하기로 결정했습니다. 

 

리밸런싱 매매를 적용하는 세번째 계좌이므로 이 계좌에는 리밸런싱투자 제3호라는 별칭을 붙였습니다. 이제부터 리밸런싱투자 제3호의 매매일지 기록을 시작합니다. 부디 좋은 결과가, 원하는 결과가 이뤄지기를 바라며 이 글을 읽고 계신 마음약한 투자자 분들도 리밸런싱 매매기법을 통해 투자에 꼭 성공하시길 진심으로 응원합니다.

 

 

1. 퇴직연금도 ETF로 리밸런싱 매매 시작

 

제 퇴직연금은 증권사에서 운용하고 있습니다. 운용규모는 3천만원으로 큰 금액도 작은 금액도 아닌 어중간한 금액입니다. 하지만 제 노후를 위해서는 퇴직연금도 돈을 벌도록 해야할 필요가 있어 ETF 매매를 통해 운용하고 있었습니다. 수익률은 아쉽게도 처참한 수준을 벗어나지 못하고 있었습니다.

 

현재 보유중(평가손실 중)인 ETF KODEX AI반도체핵심장비 1,500주와 현금성자산 16,909,793원으로 시작합니다. 퇴직연금 납입원금 30,286,576원 기준으로 -3.88% 손실인 상태 입니다. 기존 보유중인 1,500주의 평균단가가 11,000원대인데 7천원까지 하락했을때 평가손실을 정말 끔찍한 수준이었습니다. 퇴직연금 ETF에 종목을 담아두고 신경을 너무 안썼더니 오히려 그동안 제 노후자금이 뒷걸음질 쳤더라구요. 이제부터라도 정신 차리고 제대로 노후를 위해 운용에 관심을 가져야겠다는 생각을 했습니다. 

 

KODEX AI반도체핵심장비 주가 일봉차트 (출처 : 네이버페이증권)

 

 

2. KODEX AI반도체핵심장비 ETF를 선택한 이유

 

퇴직연금은 노후를 위한 자금인 만큼 위험자산에 투자할 수 없도록 설계되어 있습니다. 선물이나 옵션, 주식 현물, 파생상품 등 위험도가 높은 자산은 퇴직연금 운용계좌에서 매매가 불가 합니다. 안전자산으로 분류되는 예금이나 채권으로 운용하기에는 물가상승률 정도 수익률을 달성하는 게 고작입니다. 내 퇴직연금 자산을 불리기 위해서는 ETF로 운용해야 하는 이유가 바로 여기에 있습니다. ETF는 개별종목이라기 보다는 여러개 종목을 묶어서 거래하는 일종을 '묶음주식' 정도로 생각하시면 됩니다. (ETF에 대한 이야기는 다른 포스팅에서 다뤄보도록 하겠습니다.)

 

시장성을 띤 묶음주식이므로 주가 상승으로 인한 자산증식 효과를 노릴 수 있습니다. 주식의 한 형태로 보기 때문에 ETF에 투자한 금액은 위험자산으로 분류되어 전체 퇴직연금 자산의 70%를 초과할 수 없습니다. 균형복원포트폴리오 매매기법에서는 현금 비중을 50%로 가져가니까 퇴직연금을 운용하기에는 제격인 매매기법이라고 생각했습니다.

 

S&P나 나스닥을 추종하는 ETF도 있고, 코스피나 코스닥 전체지수를 묶은 ETF도 있습니다. 많고 많은 ETF 중에서 KODEX AI반도체핵심장비를 선택한 이유는 '전망' 때문입니다. 아래 포스팅에 보시면 아시겠지만, 제21대 대선 후보들 모두 AI 산업을 육성해야 한다는 공약을 내건 바 있습니다. 그 방법이나 정도의 차이는 있겠지만, 앞으로 산업의 주도권은 AI분야의 기술력에 달렸다고 본 것이죠.

 

이런 이유로 저는 AI관련 ETF를 당분간 매매하기로 마음을 먹었습니다. 퇴직연금 계좌는 6개월짜리 단타로 운용하는 계좌가 아니므로 긴 호흡을 가지고 앞으로 몇 년간 시장을 이끌어 갈 가능성이 높은 섹터의 ETF에 투자하는 것이 맞다고 판단했기 때문입니다. 앞으로 어떤 흐름을 이어갈 지 제 매매일지와 함께 같이 공부해 보시죠!

 

 

 

3. 투자기간 1일차, 누적수익률 -3.88%

 

실제 계좌 보유기간은 더 긴 시간이지만, 오늘부터 처음 리밸런싱투자 매매를 개시했으므로 6월 1일을 1일차로 간주합니다. 투자원금은 퇴직연금에 불입된 금액을 원금으로 보고 원금대비 기준일 현재 자산평가금액을 기준으로 수익률을 계산합니다. 1일차 누적 수익률은 -3.88% 입니다.

 

이미 물려있는 상태라 마이너스 상태에서 시작합니다. 아직 주식을 더 매수할 수 있는 실탄 현금이 남아있다는 사실에 위안을 삼으며 매매를 이어가고자 합니다. 

 

리밸런싱투자 제3호 매매일지

 

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이상으로 리밸런싱투자 제3호의 1일차 투자일지를 마칩니다. 끝까지 읽어주셔서 감사합니다.

읽고 계신 여러분의 투자에도 항상 성공이 함께하시길 기원합니다.

 

 

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